中国信托业协会日前发布的行业数据显示，截至2023年三季度末，信托资产规模余额为22.64万亿元，较二季度末增加9580.46亿元，同比增长7.45%。这是自2022年二季度同比增速转正后，连续6个季度保持正增长。总量增、结构优，信托业转型成效正在不断显现。
资产结构稳步优化
“作为资管行业的重要一员，信托资产规模总量呈增长态势，说明信托行业能够保持稳定，这是行业积极稳妥转型的根本保证。”中国信托业协会特约研究员袁田告诉《金融时报》记者。
数据显示，信托业务资金来源结构持续优化。截至2023年三季度末，集合资金信托和管理财产信托余额合计18.68万亿元，占比超过80%。相比之下，单一资金信托规模持续下降，同比下降2.84个百分点，余额为3.96万亿元。
不仅是资金来源结构优化，信托资产投资功能显著增强，融资类信托降幅明显。据了解，信托行业经过5年多的持续调整，信托业务的功能和结构都在持续优化，多数信托公司在业务种类上，逐渐加大拓展服务信托业务，坚决压降融资类信托业务。这种变化在最新发布的数据中也得到进一步体现。
截至2023年三季度末，投资类信托业务规模为10.69万亿元，同比增长16%，环比增长6.43%。相比之下，融资类信托规模自2020年二季度开始即进入下降通道，3年来融资类信托余额下降了3.2万亿元，降幅近50%，规模占比逐步降至14.34%。
袁田分析认为，服务信托和融资信托“有进有退”的优化调整，表明信托行业向轻资本运营、重受托服务的经营模式转型成效显著。2023年四季度，中央金融工作会议和中央经济工作会议相继召开，为信托行业指明了高质量发展的新方向。信托行业应立足信托本源优势，始终践行受托服务的政治性、人民性，提升专业性，走好具有中国特色的信托业高质量发展之路。
经营业绩企稳向好
尽管面对经济下行压力及转型发展的不确定性等诸多挑战，信托公司整体经营业绩企稳向好。截至2023年三季度末，信托公司实现经营收入651.23亿元，利润总额406.20亿元，利润指标同比均保持正增长。
从收入结构来看，截至2023年三季度末，信托业务收入规模为387.38亿元，占比59.48%，同比下降21.84%；投资收益达221.06亿元，占比33.95%，环比上升17.27%；利息收入余额为33.64亿元，占比6.20%，同比减少7.71亿元。
“信托主营业务的收入能力仍有待进一步恢复和提升，同时支撑盈利水平稳健增长的商业模式和服务收费模式还需持续探索。”袁田说。
从2023年三季度末信托业数据可见，资产管理信托业务强势增长，信托资金标品投向成为普遍共识。信托公司作为机构投资者积极参与资本市场，主动把握金融市场投资机遇，大力开拓资产管理信托业务。从投向构成看，投向证券市场（含股票、基金、债券）规模合计为5.75万亿元，合计占比34.96%，增幅持续攀高，比2023年二季度末提高2.73个百分点，是权重比例最大的信托资金投向。同时，信托公司投向金融机构规模小幅提升，规模余额为2.24万亿元，占比13.6%。信托公司投向证券市场与金融机构的规模合计为7.99万亿元，占比合计48.56%。从证券投资信托的配置类型来看，组合投资占比69.54%，二级市场占比26.87%。
袁田认为，信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。从证券投资信托的合作方式看，私募基金和银信合作是信托公司开展外部合作最重要的两类渠道，合作规模分别为6415.38亿元和2.34万亿元，信托公司服务和融入大资管和大财富的合作生态进一步优化。
全面提升受托服务能力
近年来，信托行业在贯彻实施信托业务新分类标准过程中步伐稳健，以进促稳调整信托业务结构，融资类信托规模逐步压降，资产服务信托规模持续增长。信托公司转型方向更加清晰明确，经营业绩整体恢复向好，为盈利水平提升与优化争取了相对宽裕的时间和空间。
面对行业转型和新业务拓展机遇并存的发展进程，2023年以来，信托公司股东和经营层变动频繁，超三成信托公司董监高发生变动。业内人士分析认为，这一方面会加速信托公司战略调整，深化推动业务转型；另一方面也会对公司治理带来不确定性挑战，坚持党管金融，信托公司应当更加强化党建引领，提升公司治理水平。
对于接下来行业如何转型发展，袁田建议，一方面，信托业务新分类为信托公司展业划定了统一标准，信托公司应立足自身资源禀赋进行取舍，守正创新服务实体经济和社会民生；另一方面，房地产、地方债务、中小金融机构是金融风险防范的重点领域，也是信托公司展业合作多有涉及的业务领域，需要格外关注，对风险早识别、早预警、早处置，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
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