剑指反洗钱违规!光大银行、恒丰银行等合计被罚没9900万元

4个月前 来源:北京时间财经 观看:139

  近日,央行披露4家银行大额罚单,包括一家国有大行、三家股份行因涉及多项反洗钱领域违规被处罚。此外,还有53名责任人被罚款或警告。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  4家被罚的银行分别为光大银行、恒丰银行、民生银行、农业银行。整体看,4家银行合计被罚没超9900万元,被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  4家银行合计被罚没9905万4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  具体来看,农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告,并被没收违法所得487.59万元,罚款4672.94万元。另外,多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。光大银行被罚涉及11项违法行为,中国人民银行对光大银行给予警告,没收违法所得201.77万元,罚款1677.06万元。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  民生银行、恒丰银行被罚则均涉及8项违法行为,其中,中国人民银行对民生银行给予警告,没收违法所得99.07万元,罚款1705.5万元;另外,恒丰银行被警告,并被罚款1060.68万元。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  从被罚原因来看,4家银行涉及多项相同违法行为类型。如,4家银行被罚均涉及违反账户管理规定;违反反假货币业务管理规定;占压财政存款或者资金;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  另外,农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均涉及违反清算管理规定;民生银行8项违法行为中还包括妨碍监管工作。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  此外,农业银行、光大银行违法行为中还均包括违反人民币流通管理规定;违反国库科目设置和使用规定。农业银行12项违法行为中还包括违反特约商户实名制管理规定。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  9家支付机构合计被罚没2637万元4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  同样是反洗钱等领域的违法违规行为,1月27日,中国人民银行北京分行也公布了一批违法违规机构,此次共有9家支付公司受罚,合计被罚没约2637万元。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  具体来看,此次受罚的9家机构分别为:北京首付通支付有限责任公司、北京和融通支付科技有限公司、北京亚科支付科技有限责任公司、北京理房通支付科技有限公司、北京雅酷时空信息交换技术有限公司、天翼电子商务有限公司、北京中投科信电子商务有限责任公司、网银在线(北京)科技有限公司、北京海科融通支付服务有限公司。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  总体上,9家支付机构存在多种违法违规行为,包括违规进行支付账户到银行账户非同名划转、交易信息设置及上送不规范、未落实交易信息真实完整可追溯要求、风险监测系统对可疑交易处理不力、违规提供T+0结算服务、仅凭身份证件为小微商户入网、将单位商户资金结算至自然人账户、未严格落实商户实名制与本地化经营、未按规定签订商户服务协议、静态条码超限额、未严格落实单位支付账户开户审核、支付接口管理不规范、未落实外包管理规定等。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  另外,部分机构还涉及未按规定计提手续费收入与留存商户入网协议、超范围开展线下码牌业务、未按规定审核特约商户资料、未履行客户身份识别义务与报送交易报告、未取得客户授权协议、为特定机构违规开立账户、办理机构间货币资金转移、为无证机构提供支付结算服务、未及时处置特约商户支付接口转接情况、未按规定设置特约商户收单银行结算账户、受理协议签订与商户管理系统登记不规范等。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  新版《反洗钱法》今年起施行4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  近年来,反洗钱监管持续高压,金融监管部门高度重视对金融机构、支付公司等机构的反洗钱工作,彰显了监管部门持续打击洗钱犯罪的决心。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  2025年1月1日起,新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。新《反洗钱法》在完善“反洗钱”定义的同时,进一步明确洗钱上游犯罪的类别,并对反洗钱违规行为的处罚范围和处罚措施提出了更高标准的要求。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  有银行从业人士告诉券商中国记者,随着科技的发展,反洗钱工作也更加注重技术手段的创新与应用。例如,金融机构积极利用大数据、人工智能等技术手段提升反洗钱监测和分析能力,及时发现和处置可疑交易。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  “同时,监管部门也加强了对新技术、新业态的监管,要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险,并采取相应的防范措施。”该人士补充表示,可以预见的是,随着科技的不断发展,反洗钱工作或将更加依赖于大数据、人工智能等技术手段。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  不过,尽管有法律法规和监管体系的支撑,仍有个别机构在反洗钱工作方面存在明显不足。例如,一些支付机构为了追求业务利益,放松了对合规风险的管控,导致反洗钱工作流于形式。此外,一些机构在客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等方面存在严重漏洞,给洗钱犯罪提供了可乘之机。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  基于此,在监管部门不断加大处罚力度的同时,也需要金融机构充分发挥其在反洗钱工作中的“第一道防线”作用,严格执行反洗钱内控制度,切实履行客户尽职调查义务、大额交易和可疑交易报告义务,进一步强化反洗钱工作。4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

  (来源:央行官网、财联社、券商中国)4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com


4lf即热新闻——关注每天科技社会生活新变化gihot.com

本文链接:http://www.gihot.com/news-9-66528-0.html剑指反洗钱违规!光大银行、恒丰银行等合计被罚没9900万元

声明:本网页内容由互联网博主自发贡献,不代表本站观点,本站不承担任何法律责任。天上不会到馅饼,请大家谨防诈骗!若有侵权等问题请及时与本网联系,我们将在第一时间删除处理。

上一篇:农信社改革加速跑 多地透露2025新动作

下一篇:董责险投保升温

为你推荐
  2024年12月30日,中国信托业协会发布《2023—2024中国信托业社会责任报告》(以下简称《报告》)...
01-24
  □记者 钟源 北京报道  国务院办公厅近日转发国家金融监管总局《关于加强监管防范风险推...
02-05
天蝎座的男生通常都很神秘、独立而且有着强烈的自我保护意识,所以要追求他们并不容易。...
01-22
天秤男是十二星座中最温和、善良的一位。他们注重平衡和和谐,追求公正和公平。然而,当天...
01-22
童装拿货术语? 童装术语有哪些?一、童装拿货术语?一手,五手,十手,二十手,一手是五件衣服二、童装术语有哪些?童装术语有:尺码:童装尺码一般以年龄、身高、胸围等作为购买标准。连身衣:...
02-07
揭秘北京T台走秀模特公司:行业内幕与精彩瞬间在灯光璀璨的T台上,模特们用自信的步伐和优雅的姿态为观众呈现了一场场视觉盛宴。作为北京这个时尚与文化交融的大都市,T台走秀模...
02-17
这两位来自福建龙岩的老乡,故事就此拉开序幕。1.抖音生活服务春节团购订单量暴涨春节放假期间,本地消费需求暴涨,让抖音狠狠地吃了一波红利。日前,抖音生活服务发布《2025春节消...
02-07
1月21日消息,卓尔智联生态圈第三十一次联席会议近日在上海举行。本次会议以“聚势同行 创领新程”为主题,卓尔智联集团高管及职能部门负责人,下属公司CEO、财务、风险等条线负...
02-07
2月10日消息,元宵将至,同程旅行发布的《2025年元宵节非遗灯会赏灯地图》显示,元宵灯会热门TOP10城市分别是:沈阳、南宁、镇江,成都、广州、开封、苏州、上海、南京、杭州。从北国...
02-11
法国作家罗曼·罗兰曾说:“没有一场深刻的恋爱,人生等于虚度一场。”爱情自古以来是人类追求、渴望的情感之一,人们在它带来的诗意与...
03-04
在农村义务教育学生营养改善计划备受瞩目的背景下,来自中粮福临门学生营养餐专用食用植物调和油的好消息让市场看到了团膳定制油方向的广阔空间。数据显示,自2024年8月上市以...
01-22
在当今社会,随着老龄化进程的加速,银发经济正展现出前所未有的活力与潜力。这一趋势不仅反映了老年人口规模的不断扩大,更体现了老年人对高品质生活的追求与消费能力的显著提升...
02-09
在本月24日举行的Xbox开发者直面会上,光荣公布了《忍者龙剑传2》的复刻版《忍者龙剑传2:黑之章》,采用公布即发售的策略,登陆了PC,PS5和Xbox Series X|S,首发登陆了X...
01-29
近几年育碧的表现相当糟糕,几乎每款新作都以失败告终,比如《碧海黑帆》《星球大战:亡命之徒》《阿凡达:潘多拉边境》等,《不羁联盟》也被关服停运。最近育碧还解雇...
02-03
据西安头条2月5日消息,陕西省第十一届人大常委会副主任,陕西省政府原副省长,陕西省总工会原主席党组书记,著名作家白阿莹同志因病医治无效,于2025年2月5日9时56分在西安逝世,享年7...
02-06
2月6日,外交部发言人郭嘉昆主持例行记者会。有记者提问,据报道,韩国的一些政府部门已经屏蔽对DeepSeek的访问,之前意大利、澳大利亚、印度、美国、日本等国家也传出禁止或限制使...
02-06
  IT之家1月20日消息,据台媒《经济日报》今日报道,已退休的鸿海副总裁、前夏普会长戴正吴,因挽救...
01-21
美国麻省理工学院科学家受昆虫启发,成功研制出一款邮票大小的飞行机器人。这款机器人能在空中飞行15分钟,超过以往所有昆虫大小飞行机器人的飞行时长...
01-22
  近日,《辽宁省沿海港口布局规划(2024—2035年)》(以下简称《规划》)正式出台。我省是2023年全国港口航道...
02-05
已经立春了,天气啥时候变暖?在冷空气的频繁打压下沈阳最低气温已连续多日低于-20℃明天就是春节假期结束第...
02-05
新春临近,位于广州市荔湾区的岭南花卉市场一派热闹景象。在岭南地区,逛花市是春节必不可少的活动。作为全国大型花卉批发零售市场,岭南花卉市场本周迎来年花销售高峰期,逾千种花...
01-22
  TikTok 禁令执行了十四个小时。当地时间 1 月 19 日下午,TikTok 在美国正式恢复上线。  此前,临近 TikTok 禁令生效日,为寻找下一个互联网落脚点,1 月 13 日,语言学习软...
01-22
1 月 24 日消息,比亚迪近日宣布,计划于 2025 年首次在日本推出插电式混合动力汽车,以扩大其在日本市场的影响力。该市场长期以来由本土汽车制造商主导。据日经亚洲报道...
01-25
2 月 5 日消息,新春伊始,绿地集团宣布成立新能源汽车出口公司,号称“打造百亿级新能源汽车出口平台”。同时,平台首个出口订单成功签约,将以全球热门车型为主,销往西亚、...
02-06
随着电视剧的热播,“难哄桑延和温以凡为什么分手”也逐渐引起了广大粉丝的关注。该剧播出后,凭借精彩的剧情、精良的制作和精心的演绎,受到了观众的一致好评,拿...
02-20
《余烬之上》更新时间是什么时候?余烬之上结局是什么?‌《余烬之上》的更新时间是2025年2月8日18点‌,首播当日将更新4集,此后会员每日18点更新‌。该剧共28集,...
02-21
  牛奶是蛋白质的优质来源,常出现在人们的餐桌上。喝牛奶有哪些好处?怎么喝更营养?有些人喝了牛...
01-21
这里是《21健讯Daily》,欢迎与21世纪经济报道新健康团队共同关注医药健康行业最新事件!政策动向国家药监局发布关于26批次不符合规定化妆品...
02-13
  大众网记者 张明明 报道  11月11日至14日,由教育部高等教育司指导、中国高等教育学会主办的第四届全国高校教师教学创新大赛产教融合赛道全国赛在重庆邮电大学举行...
01-21
4月14日下午,我跟随华商童学会小记者参观了九紫宝藏陨石博物馆。那里有好多陨石,来自全球各国,其中陈列最多的要属铁陨石,还有部分的恐龙时代的陨石,以及浑身黑漆漆的碳陨石。它...
01-21
返回

点击右上角微信好友

朋友圈

点击浏览器下方“”分享微信好友Safari浏览器请点击“”按钮

点击右上角QQ

点击浏览器下方“”分享QQ好友Safari浏览器请点击“”按钮